线上套路失效转线下购金！新型实物洗钱模式浮出水面
随着金融反诈风控体系不断完善，银行卡流水监测愈发严格，传统线上洗钱模式逐渐难以操作。为此，诈骗团伙及时更新作案方式，线上刷流水套路受阻后，迅速切换为黄金实物洗钱模式，利用黄金保值、易变现、易转移的特性，完成赃款洗白操作。
在本次案件中，诈骗团伙在受害者账户出现资金受限、无法正常取现后，立刻编造全新说辞，告知当事人将取消线上放款模式，更换为黄金实物发放补贴的方式。同时指派专属对接人员，指导其跨省筛选合规金店，避开本地监管严格的门店，优先选择可代付交易的商户。
为顺利完成大额黄金交易，团伙精心布局铺垫，先小额消费建立交易信任，安排当事人提前到店购买金饰，制造正常消费的假象。铺垫完成后，随即提出大额购金需求，计划通过他人代付的方式完成20万元黄金交易，利用异地交易、非本人付款的方式规避核查。
多重反常交易特征叠加，彻底暴露违法端倪。异地专程购金、不议价大额采购、不挑选款式、催促快速成交、非本人付款等异常行为，均不符合正常消费逻辑。金店经营者凭借丰富经验敏锐察觉风险，及时上报线索，成功阻断赃款洗白流程，避免大额资金流失。
如遇作品内容、版权等问题，请在相关文章刊发之日起30日内与本网联系。 版权侵权联系电话：400-1191-838
微信扫描二维码
分享到微信
关键词：
